В настоящее время законодательством предусмотрено лишь право, а не обязанность кредитных организаций блокировать такие транзакции. Как сообщили в Минфине, операции с установленными Банком России обязательными признаками совершения денежного перевода без согласия клиента будут приостанавливаться, для их дальнейшего исполнения потребуется подтверждение отправителя. Кроме того, если банк обнаружит устанавливаемые им самим дополнительные признаки подозрительного перевода, денежные средства могут быть заморожены. Предполагается, что нововведение позволит моментально реагировать на мошеннические операции еще до их проведения, сообщает «ТАСС».
Так, по данным ЦБ, за прошлый год было проведено свыше 260 тыс. несанкционированных операций. При этом, сами банкиры считают нововведение избыточным, так как под действие нового законопроекта могут попасть платежи, относящиеся к сомнительным лишь формально. Поправки планируется внести сразу в несколько документов - в законы «О национальной платежной системе», «О Центральном банке РФ» и Арбитражный процессуальный кодекс.
Российские Банки начнут борьбу с мошенниками
Согласно новой версии законопроекта о противодействии хищению денежных средств, со следующего года банки будут обязаны на срок до 2 дней блокировать все подозрительные операции по переводу денежных средств.
